Padronizar a cobrança de clientes inadimplentes em todos os tipos de contrato da Disnibra.
Material orientativo para equipes de Financeiro, Comercial, Operacional e Jurídico.
Em caso de dúvidas, consulte o seu superior imediato.
Identifique o tipo de contrato
Confirme cada item antes de avançar.
Instalação, atendimento de chamados, solução de problemas técnicos e contato direto com cliente.
Controle de vencimentos, envio de faturas, cobranças, negociações e atualização da dívida.
Protestos, envio de notificação extrajudicial, rescisão de contrato, ação de cobrança.
Cada etapa inclui campo para inserir a mensagem padrão a ser enviada ao cliente.
Cobrança inicial — reenviar boleto
Verificar pendências técnicas em aberto e reenviar boleto com multa de 2% e juros de 1% ao mês.
Registrar resposta do cliente e aguardar até D+15.
Mensagem padrão. Edições ficam salvas neste navegador.
Alerta de suspensão e protesto
Comunicar formalmente o risco de suspensão da licença de uso, do suporte técnico e de protesto em cartório caso o atraso ultrapasse 30 dias. Pode ser enviado até o 29º dia após o vencimento.
Se persistir a inadimplência até D+30, avançar para o aviso de suspensão, protesto e alerta de rescisão.
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Aviso de suspensão e protesto com alerta de rescisão
Suspender o acesso ao software locado e ao suporte técnico, encaminhar título a protesto e alertar formalmente o cliente de que, persistindo a inadimplência até 60 dias, o contrato será rescindido. Enviar somente após confirmar que decorreram mais de 30 dias do vencimento.
Persistindo a inadimplência até D+60, emitir o aviso final de rescisão contratual e encaminhamento jurídico.
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Aviso de rescisão contratual e encaminhamento jurídico
Formalizar a rescisão contratual por culpa exclusiva do contratante, aplicar multa rescisória, juros e correção sobre o saldo devedor e encaminhar o caso ao departamento jurídico para ação de cobrança judicial. Enviar somente após confirmar que decorreram mais de 60 dias do vencimento.
Abrir o caso no jurídico com toda a documentação contratual e o histórico de cobranças para ajuizamento da ação.
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Situações que fogem à regra
Cliente alegando defeito grave e se recusando a pagar
Cliente alega que o serviço não foi prestado e se recusa a pagar
Contrato incompleto ou com dados inconsistentes
Cliente sensível ou estratégico com débitos
Intenção de retirar equipamento do local
Cliente ameaçando ingressar com ação na justiça
Indício de extravio, dano ou ocultação do equipamento
Caso com alguma peculiaridade que foge à regra do dia a dia
Campos obrigatórios em todo registro de cobrança.
Sem esse histórico, a empresa perde a eficiência operacional e fragiliza eventual cobrança extrajudicial ou judicial.
Este manual é um procedimento padrão interno.
Não substitui a leitura do contrato firmado com o cliente.
Havendo dúvidas, consulte o seu superior imediato.
Medidas sensíveis não devem ser tratadas como automáticas.
Retirada de equipamento, bloqueio total do sistema, protesto em cliente estratégico e rescisão de contrato exigem acompanhamento jurídico e operacional.
